Estado de cuenta del asesor

Uso diario

El estado de cuenta es el saldo de un asesor con la empresa, en un solo sitio.

Los dos lados

Créditos — lo que la empresa le debe: el neto de cada comisión que le toca, y el de cada colaboración suya.
Débitos — lo que él le debe a la empresa: el crédito publicitario aprobado en una solicitud de campaña, los cobros recurrentes de la empresa (membresía, uso de oficina) y los ajustes manuales que registre la mesa.

Los cobros recurrentes de la empresa

Cada cobro periódico de la empresa al asesor llega aquí solo, sin que nadie lo registre: un débito por período, con el nombre del cobro y el período que cubre («Membresía mensual · 2026-09»), fechado el día de corte y no el día en que se procesó.

El importe llega en la moneda en la que se lleva el estado de cuenta, con su moneda original y su tasa guardadas al lado cuando el cobro está en otra.
Si el cobro tiene mora, se muestra lo acumulado junto al débito, calculado sobre lo que queda pendiente: pagar la mitad baja la mora a la mitad. No es un movimiento aparte.
Si el cobro grava impuestos, el débito es el monto más el ITBIS. Ver Movimientos con impuestos.
No llega ningún aviso cuando cae el débito. El estado de cuenta es donde se ve.

Cómo se configuran está en Cobros recurrentes.

El cruce contra la deuda

Cuando un asesor tiene deuda y le entra un crédito de comisión, la mesa financiera decide al pagarle si su parte sale al banco o se aplica a su deuda, y a qué deudas: las busca y las elige ella, y lo que sobra se aplica a otra deuda o se paga en efectivo. Ninguna deuda se cruza sola. Ver Aplicar un pago a la deuda.

Un crédito cruzado ya movió dinero, aunque no haya salido del banco. Por eso:

No se puede retirar cuando se cancela la venta.
Congela al colaborador al que pertenece.
Borrar la comisión que lo originó se niega.

Los créditos siguen a su origen

Un asiento del estado de cuenta nunca queda huérfano:

Si se cancela la venta, sus créditos se retiran; si se des-cancela, vuelven al centavo.
Si se borra la comisión, se lleva sus asientos, o se niega si algo se saldó.
Si se borra una solicitud de campaña, se lleva el débito de su crédito aprobado — y la confirmación dice el monto y de quién es, porque borrarla perdona una deuda viva.

Pagar y cobrar un movimiento

Cada movimiento pendiente tiene su botón: Pagar en un crédito (la empresa le paga al asesor) y Cobrar en un débito (la empresa le cobra). Abren Registrar pago al asesor o Registrar cobro al asesor, con el saldo pendiente a la vista. Se puede pagar o cobrar en parte.

Cada fila dice cuánto se lleva Pagado o Abonado y cuánto queda Pendiente, y Ver pagos o Ver cobros abre sus liquidaciones una por una.

Movimientos con impuestos

Un movimiento puede gravar impuestos: los de un cobro recurrente que lo tiene encendido, o un ajuste manual con Grava impuestos. El ITBIS es el del país del espacio de trabajo, y las retenciones, las del tipo de contribuyente del asesor.

A favor del asesor: se calcula como una comisión — se le suma el ITBIS y se le descuentan sus retenciones. La fila muestra Base, ITBIS, ISR retenido, ITBIS retenido y Neto, que es lo que se le paga.
Deuda del asesor: debe el monto más el ITBIS. La fila muestra Base, ITBIS y Total adeudado, y debajo lo que se retiene al cobrarla: el asesor, como pagador, retiene su ISR y su ITBIS, así que la deuda se salda entregando menos que su total.

Al Cobrar una deuda con impuestos se escribe el Monto recibido, lo que el asesor entrega en efectivo. Viene con la cifra que salda la deuda completa, y el diálogo dice cuánto salda de ella y qué retenciones se registran con ese pago. Cada cobro aparece en Ver cobros con lo Cobrado, el ISR retenido y el ITBIS retenido.

Un ajuste con impuestos pide que el asesor tenga tipo de contribuyente; si no lo tiene, el diálogo ofrece Asignar tipo de contribuyente ahí mismo, o se registra sin impuestos.

Movimientos en otra moneda

Un ajuste manual y una liquidación pueden registrarse en la moneda en la que se movió el dinero, con su tasa, en Moneda del movimiento. El estado de cuenta guarda la cifra convertida y, al lado, la original con su tasa («Recibido: …» en un pago o un cobro, «Ingresado: …» en un ajuste).

La fecha y el papel de cada movimiento

Un ajuste manual se registra con Fecha del movimiento, que es el día en que el dinero se movió: algo de la semana pasada cargado hoy queda en la semana pasada, que es también la fecha por la que el libro se ordena y se filtra. Una liquidación —el pago al asesor, o el cobro al asesor— pide su propia Fecha del pago. Ninguna de las dos admite una fecha futura.

Las dos pueden llevar su papel:

El ajuste, un documento de respaldo: la nota, la factura o el comprobante contra el que se registra.
La liquidación, su comprobante bancario: la transferencia con la que se hizo.

Se guardan en almacenamiento privado y se abren con un enlace firmado de corta duración. El asesor ve su movimiento —monto, fecha, concepto—; el papel lo abre quien administra el estado de cuenta, que es la mesa que lo emitió.

Leerlo por período

Desde el estado de cuenta se pasa a Reportes › Comisiones › Estado de cuenta, que es el mismo libro leído plano sobre un período: una fila por movimiento, con Entrada y Salida en columnas aparte, y el filtro ya puesto en el asesor del que venías. Ver Las secciones, una por una.

Quién lo ve

Cada persona ve el suyo, sin importar su rol: el asesor, y también quien recibe un incentivo —un trafficker, un gerente o un colaborador de una sucursal—. Lo encuentra en la pestaña Cuenta de su perfil, que aparece en cuanto tiene algún movimiento. La mesa financiera y quien administre comisiones ven el de todos.